הונאת הפונזי המדהימה שחשפה מיליארדר מזויף ועלתה לנפילתם של מאות משקיעים

פרשת הונאת הפונזי של מישל רמוסמישל רמוס, מיליארדר לשעבר ואיל נדל"ן טורקי, הורשע ב-2015 בהונאת פונזי שעלותה כ-1.
2 מיליארד דולר.
המזימה שלו כללה משקיעים מפיתויים להשקיע בפרויקטים נדל"ניים כביכול מכניסים, אך בפועל השתמש בכספם כדי לכסות את הפסדיו ולשלם למשקיעים מוקדמים יותר.
רמוס הקים את החברה שלו, Regnum Cati Piyasa, ב-2010.
הוא משך משקיעים בתוכנית להשקיע במלונות, בתי חולים ופרויקטים אחרים.
הוא הציע תשואות גבוהות של עד 120% בשנה, שהתגלו כלא מציאותיות.
המזימה של רמוס התגלתה בשנת 2014 כאשר המשטרה פשטה על משרדיו ועצרה אותו.
החקירה העלתה כי רמוס השתמש בכספי המשקיעים לרכישת נכסים אישיים, תשלום חובותיו וכיסוי הפסדיו.
במשפטו נמצא רמוס אשם ב-999 סעיפים של הונאה ו-191 סעיפים של עושק.
הוא נידון ל-124 שנות מאסר.
בנוסף, נכסי החברה שלו בשווי של כ-500 מיליון דולר הוחרמו.
פרשת רמוס הדגישה את הסכנות הטמונות בהשקעות פונזי.
הונאות אלו מפתות משקיעים בתשואות גבוהות, אך בדרך כלל הן מסתיימות בקריסתן של המזימות והפסדים משמעותיים למשקיעים.
כדי למנוע נפילה קורבן להונאת פונזי, חשוב לזהות את הסימנים האזהרה.
אלו כוללים תשואות מופרזות, היעדר שיא מסחר או רגולציה והתמקדות ברכישת משקיעים חדשים מאשר בפעולות עסקיות אמיתיות.
משקיעים פוטנציאליים צריכים תמיד לחקור בקפידה את ההשקעות לפני השקעת כסף כלשהו.