מניעת הלבנת הון בעידן המטבעות הווירטואליים צעדים למניעת פגיעה במערכת הפיננסית

מניעת הלבנת הון במסחר במטבעות וירטואלייםמטבעות וירטואליים, כגון ביטקוין ואחרים, הפכו פופולריים מאוד בשנים האחרונות, אך השימוש בהם מעורר גם חששות בנוגע להלבנת הון.
כדי להתמודד עם חששות אלה, ממשלות ורגולטורים ברחבי העולם נוקטים צעדים למניעת הלבנת הון במסחר במטבעות וירטואליים.
אחת מהפעולות החשובות ביותר היא דרישת אימות זהות ("KYC") עבור כל עסקאות מעל סכום מסוים.
אימות זהות זהה למקובל בבנקים מסורתיים, והוא כולל דרישה לספק אמצעי זיהוי כגון תעודת זהות ותוכנית לאימות כתובת.
אמצעי נוסף הוא דיווח על עסקאות חשודות.
רשויות האכיפה והרגולטורים מצפים מעסקים העוסקים במטבעות וירטואליים לדווח על כל עסקה חשודה העולה על סף מסוים.
עסקאות כאלה עשויות לכלול העברות בסכומים גדולים, עסקאות שנראות מתוחכמות או מעורבות בהן ישויות מחוץ למדינה.
מדינות רבות גם חוקקו כללים ואמצעי ענישה הקשורים למטבעות וירטואליים.
למשל, בארצות הברית, משרד האוצר קבע הנחיות למניעת הלבנת הון במסחר במטבעות וירטואליים.
הנחיות אלה כוללות דרישת אימות זהות ודיווח על עסקאות חשודות.
המאמצים למניעת הלבנת הון במסחר במטבעות וירטואליים חיוניים להגנה על המערכת הפיננסית מפני פעילויות בלתי חוקיות.
על ידי דרישת אימות זהות, דיווח על עסקאות חשודות וחקיקת חוקים נאותים, רשויות האכיפה והרגולטורים פועלים להבטיח ששוק המטבעות הוירטואליים יישאר שקוף וחופשי מפעילויות בלתי חוקיות.